会社退職後にやるべきこと確定拠出年金の切り替え企業型DCから個人型(iDeco)へ

2024-09-09

最終更新日 : 2024-09-09

企業型確定拠出年金(企業型DC)を個人型確定拠出年金(iDeCo)へ切り替え

会社の年金制度が途中で変わって、企業型確定拠出年金(企業型DC)が導入されました。退職するとなるとこの企業型DCの資格が停止されます。

すぐに再就職しない、または転職先に企業型DCがない場合、個人型確定拠出年金(iDeCo)への切り替えが必要です。

現在SBI証券の口座は持っているので、そちらのiDeCoに切り替えることにしました。ネットで簡単に手続きが出来そうです。

退職後に現在の会社の企業型DCの資格を失ってから作業をするのが良さそうです。退職後に資格停止のハガキが届くそうなので、まずはそれを待ちましょう。

ただし切り替えの期限は退職後6ヵ月以内です。

時間はありますが、移換手続きは結構時間がかかるようなので、出来るだけ早くやるにこしたことはないかと思います。

移管の手続き

NISAでも使っているSBI証券のiDeCoへの申請をしました。

必要な情報や書類は以下になります。WEB申し込みならマイナンバーカード(運転免許書は裏表)の写真を送って簡単に申請が出来ました。

基礎年金番号
移換元の記録関連運営管理機関
資格喪失日
身分証明書(マイナンバーカード or 運転免許書など)

申請の完了までには結構時間がかかりそうです。

iDeCo口座開設申込みありがとうございます。

開設のお手続きは完了いたしました。お申込みいただいた内容で審査いたしますのでしばらくおまちください。

当社での審査結果は、ご登録のメールにお送りさせていただきます。また、iDeCoの加入審査には1ヵ月～3ヵ月かかります。

WEBでの申し込みから1週間たたないくらいで、下記のMailを受け取りました。提出した書類に問題がなかったと思われます。

ログインのIDとパスワードが郵送されるとのことで、引き続き待ち状態です。

WEBでの企業型確定拠出年金からの移換の受付が完了しましたので、ご連絡いたします。
(中略)

確認が完了しましたら、iDeCo加入者サイトのログインID等が記載された
「IDおよびパスワードのお知らせ」をお客さまのご住所宛に発送いたします。
発送までには概ね2週間程度かかりますので、いましばらくお待ちください。

ログイン出来るようになったら、移換されたお金で商品の購入と割合の設定を必ずやらなければいけないようです。

「IDおよびパスワードのお知らせ」のお知らせが届きました。上記のメールを受け取ってから約1週間で届きました。ログイン出来ることを確認して「移換金等の配分割合」の設定を行いました。
購入する商品の設定はまだ出来ていません。これはもう少し時間がかかりそうです。どうなったら出来るようになるんだろう？

移換金が入金される前に、加入者サイトにログインの上、
メニュー「移換金等の配分割合」にて、購入する商品と割合を必ず指定してください。
新規申込の場合は加入者コード（ID）が届いて以降、
既に加入者コード（ID）をお持ちの場合は今すぐ設定が可能です。
入金日の前日までに指定ください。

※移換の申込から入金完了までは通常1ヵ月前後を要しますが、状況により前後することがあります。
また、入金日の確定は入金直前となります。